Zərərli fəaliyyətin aşkarlanması və ona reaksiya
Şübhəli fəaliyyəti müəyyən etmək və ona cavab vermək təhlükəsiz əməliyyatlar üçün vacibdir. Biz sizin hesablarınızı yoxlamaq üçün müxtəlif üsullardan istifadə edirik:
- Şəxsiyyəti təsdiq edən sənədləri yoxlayırıq.
- Kommunal xidmətlər üzrə hesabları təhlil edirik.
- Bank çıxarışlarını nəzərdən keçiririk.
- Digər identifikasiya metodlarından istifadə edirik.
Qeyri-adi depozit davranışları olan oyunçulara xüsusi diqqət yetiririk. Şübhəli əlamətlər aşkar edildikdə dərin yoxlama aparırıq.
Şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatlar
Bütün işçilərimiz pul yuyulması və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı şübhələrdən xəbər verməyə borcludur. Məlumatın icazəsiz açıqlanması və ya gizlədilməsi hüquqi nəticələrə səbəb olur. Şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatlar məxfi saxlanılır.
Əməliyyatların monitorinqi
Biz əməliyyatlarınızı və oyun fəaliyyətinizi diqqətlə izləyirik. Anomaliyaları aşkar etmək üçün sistemli yoxlamalar aparırıq. Çıxarışdan əvvəl depozit tarixçənizi adi davranışınızla müqayisə edirik.
Çıxarış proseduru
Çıxarış əməliyyatından əvvəl sizin fəaliyyətinizin adi mərc və əməliyyatlarınıza uyğunluğunu yoxlayırıq. Vəsaitlər depozit üçün istifadə olunan eyni ödəniş üsulu ilə qaytarılır.
Monitorinq prosesi
AML qaydalarına ciddi əməl edirik. Şübhəli əlamətləri aktiv izləyirik və onlara dərhal reaksiya veririk. Şübhəli fəaliyyət əlamətlərinin gözardı edilməsi qəbuledilməzdir və bu, biznesimizi qoruyur.
Mühasibat və nəzarət
Maliyyə araşdırmalarına dəstək üçün audit jurnalını aparırıq. Mühasibat sistemimiz aşağıdakıları əhatə edir:
- Normativ tələblərə uyğunluğun sənədləşdirilməsi və nəzarəti.
- AML və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə vəzifələrinin bölüşdürülməsi.
- İşçinin tədbir görmədiyi halların səbəbləri ilə qeydiyyatı.
- Müştərilərin identifikasiyası və yoxlanılması prosedurlarının qeydi.
- Əhəmiyyətli əməliyyatların və iş əlaqələrinin uçotu.
- İşçilərin AML/CFT təlimlərinin qeydləri.
- Şübhəli fəaliyyət hesabatlarının hazırlanması və aidiyyəti qurumlara ötürülməsi.
- Hüquq-mühafizə orqanları ilə əməkdaşlıq.
Qaydalara riayət və məlumatların qorunması
Bizdə saxtakarlıq qəti qadağandır. Saxtakarlıq aşkar edilərsə, hesabınız dərhal bloklanır. Ödəniş məlumatlarınızı qorumaq üçün Payment IQ xidmətindən istifadə edirik, şifrələmə ilə işçilərin məxfi məlumatlara girişini istisna edirik. Təhlükəsizlik tədbirlərimiz autentifikasiya sistemləri, parol siyasətləri, zərərli proqramlardan qorunma və şəbəkə təhlükəsizliyini əhatə edir.
Daxili uçot və hesabat
“Müştərinizi tanıyın” prinsipinə əməl edirik və bütün əməliyyatların qanuniliyini təmin edirik. Əməliyyatlar, müştəri fəaliyyəti, araşdırmalar və şübhəli hesabatlar haqqında məlumatlar hesabın bağlanmasından və ya araşdırmanın bitməsindən sonra 6 il saxlanılır.
Müştərinizi tanıyın (KYC)
Şərtlərimizi qəbul etməklə şəxsiyyətinizi və əlaqə məlumatlarınızı yoxlamaq üçün tələb olunan bütün yoxlamalara razılaşırsınız. Bu yoxlamalar zamanı vəsait çıxarışı məhdudlaşdırıla bilər. Yalan və ya natamam məlumat hesabınızın dərhal bloklanmasına səbəb ola bilər. Yetkinlik yaşınız təsdiqlənməzsə, hesabınız müvəqqəti dondurulacaq. Yetkinlik yaşına çatmayanlar tərəfindən edilən əməliyyatlar ləğv edilir, qazanclar müsadirə olunur. Şəxsi məlumatlarınızdakı dəyişiklikləri dərhal dəstək xidmətinə bildirin.
Pul yuyulması ilə mübarizə
Pul yuyulması (AML) – narkotiklərin qanunsuz dövriyyəsi, terrorçuluq və digər qanunsuz fəaliyyətlərdən əldə edilən vəsaitlərin leqallaşdırılması prosesidir. Cinayətkarlar vəsaitlərin mənbəyini gizlətməyə, onların formasını dəyişdirməyə və ya diqqət çəkməyəcək yerlərə köçürməyə çalışır. AML ilə mübarizə maliyyə və hüquqi nəzarət tədbirlərini əhatə edir, maliyyə qurumlarından belə fəaliyyətləri aşkar etməyi, qarşısını almağı və haqqında məlumat verməyi tələb edir.
Effektiv AML proqramı aşağıdakıları tələb edir:
- Tənzimləyici orqanlara və polislərə pul yuyulması hallarını araşdırmaq üçün alətlər və səlahiyyətlər verin.
- Maliyyə qurumlarından müştəriləri identifikasiya etməyi, risklərə əsaslanan nəzarət aparmağı, qeydləri saxlamağı və şübhəli fəaliyyətlərdən xəbər verməyi tələb edin.
- Müxtəlif yurisdiksiyalarla məlumat mübadiləsi imkanını təmin edin.
Tənzimləmə
Onlayn qumar sənayesində çalışan işçilərimiz fəaliyyətləri zamanı öyrəndikləri məlumatları bildirməyə borcludur:
- Şübhələri olduqda.
- Bilik və ya əsaslı şübhələri olduqda.
- Bir şəxsin pul yuyulması, terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi və ya qanunsuz vəsaitlərdən istifadə ilə əlaqəli olduğunu bildikləri və ya şübhələndikləri zaman.
Bu, faktiki bilik və ya əsaslı şübhə adlanır. Tənzimləyici orqanlar müştərilərlə iş əlaqələri başlamazdan əvvəl risk qiymətləndirməsinin aparılmasını, müştəri əməliyyatlarının risk səviyyəsinə uyğun yoxlanılmasını tələb edir. Davamlı monitorinqin risk səviyyəsinə uyğun olması və qeydlərin risk profilinə nəzarətlə aparılması sübut edilməlidir.
Xüsusi qaydalar
Pinupbonusapk.com bütün fəaliyyət sahələrində tələblərə uyğunluğu təmin edir. Biz Curacao Gaming License lisenziyası ilə beynəlxalq qumar bazarında xidmətlər təklif edirik.
AML siyasəti və cinayətlər
AML siyasətimiz bir sıra prinsipləri və təcrübələri əhatə edir:
- Biznesin xüsusiyyətlərinə və qanuni tələblərə uyğun nəzarət sistemlərinin hazırlanması.
- AML ilə bağlı risklərin illik qiymətləndirilməsi və uyğunlaşdırılmış cavab metodları.
- Siyasətin tətbiqinə bütün işçilər, o cümlədən rəhbərlik cavabdehdir.
- Tədbirlərin effektivliyinin müntəzəm qiymətləndirilməsi.
- Əməliyyatlar haqqında sənədlərin araşdırmalara uyğun saxlanılması.
- İşçilərin AML sahəsində təlimləndirilməsi.
- Təyin edilmiş işçilərə vəzifələrini yerinə yetirmək üçün resurslar və muxtariyyət verilməsi.
Risklərin idarə edilməsi
Pul yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üçün riskləri qiymətləndirmə və idarəetmə strategiyaları tətbiq edirik:
- Fəaliyyətimizə xas olan riskləri müəyyənləşdiririk.
- Bu riskləri minimuma endirmək və idarə etmək üçün siyasətlər və prosedurlar hazırlayırıq.
- Nəzarət tədbirlərinin effektivliyini daim izləyirik və təkmilləşdiririk.
- Alınan tədbirləri sənədləşdiririk və qərarları əsaslandırırıq.
Ən vacib sahələrə diqqət yetirərək maksimum qoruma təmin edirik. Risklərin idarəedilməsi siyasətimiz rəhbərlik və personal tərəfindən dəstəklənir və müntəzəm olaraq yenilənir.
Qanun pozuntuları və nəticələri
Bütün işçilərimiz aşağıdakı qanun pozuntularının hüquqi nəticələrindən xəbərdardır:
- Şübhəli fəaliyyət haqqında məlumat verilməməsi qanunsuz gəlirlər və terrorçuluqla mübarizə qanunlarını pozur.
- Şübhəli məlumatın vaxtında və düzgün açıqlanmaması cinayət məsuliyyəti yaradır.
- Pul yuyulması və ya terrorçuluqla bağlı araşdırmaların açıqlanması qanunları pozur.
- Araşdırmalara aid sənədlərin saxtalaşdırılması, gizlədilməsi və ya məhv edilməsi qanunsuzdur.
Bu pozuntuların ciddiliyi və mümkün cinayət nəticələri qanunlara və daxili qaydalara riayətin vacibliyini vurğulayır.